财务三大战场

冲“百团大战”中：财务的三大战场--备弹药、排风险、共冲锋

在“百团大战”这阵子，既要给业务端备好“打仗的钱”，又要盯着别踩坑，还得跟大家搭好伙往前冲！ 

一、每天必干三件核心事

1. 资金管控：确保手里有“弹药”，还得花在刀刃上

- 每天一睁眼先扒拉数据，做好资金预算：昨天收了多少外汇、今天要付多少供应商货款、，清楚短期够不够花，每天保证留足必须要用钱（日固定支出）。

- 天天盯汇率：关注外经贸财经数据，预测汇率走势，美元一有大幅变动，赶紧跟老板说“得锁定汇率了，赶紧办远期结售汇，逢高结汇，别让汇率波动把辛苦赚的钱吞了。 

2. 风险防控：别让订单看着赚，实际栽跟头

- 新客户先“查户口”：业务谈新客户，我得跟着查——这客户是哪个国家的（比如是不是高风险地区）、信用怎么样，是否有可能收不回钱”。

- 审核外销合同，像“挑刺”：看订单里的金额，付款方式、成交方式，结算条款，是否要增加锁汇条款。客户要做信用证，得仔细看有没有“软条款”等。

-财税合规：从公司业务出发，严控上下游发票的管理、退税无忧，排除税务风险

3. 共冲锋：别拖业务后腿，还得帮着出主意

- 我们要换位深入理解业务的需求，主动融入业务事前、事中、事后全流程，算账要快：业务要给客户报价，帮着算成本。

- 跟各部门“搭对子”：跟业务同步“客户已发付款水单，多次查询银行到账情况”，一到账赶紧跟采购说“客户款项已到账，可安排工厂排产”。 

二、百团大战这段时间最大的感受

1、 财务不是“算账的”，是“一起打仗的”：从记账员到战略伙伴的蜕变。以前觉得财务是后台，现在发现得往前凑—参与进来，提 供可靠的数据支撑，让业务决策有数可依，让业务冲的时候没顾虑。

2、 众人拾柴火焰高：有人出谋划策，有人冲锋在前，在自己的位置上发挥着最大的价值。必须跟业务、采购、跟单拧成一股绳，才能真的打赢“仗”。

3、 持续的学习，提升自己：不管是从国际环境复杂多变，还是从外贸企业的业财融合角度，都要求财务人员要提升专业技能、国际视野和商业分析能力。商会组织的财税培训课就让我受益匪浅。

在本次百团大战激烈较量中让我们要携手并进，守住企业资金安全底线，更能成为业务增长的助推器，战鼓已经擂响，胜利就在前方！萨奇加油！蛟龙必胜！

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