客户拖欠货款的办法

一、催款前的准备工作

1. 确认合同与付款条款

   • 对照合同、PI、发票，确认付款条件、信用证条款或信用期。

   • 确认货物已按约定发出/完成交付。

2. 收集证据

   • 保留往来邮件、聊天记录、银行水单、物流单据。

   • 确认客户是否收到货物，是否存在质量或清关问题。

3. 内部沟通

   • 将客户付款情况、风险等级与财务、经理沟通，避免单兵作战。

二、催款流程与节奏

1. 温和提醒阶段（付款日后1–7天）

   • 邮件/电话礼貌提醒，默认客户“忘记”，不直接指责。

   • 模板示例：

     Dear [Name],
     We noticed that the payment for invoice [No.] was due on [Date]. Maybe it slipped your attention. Could you kindly arrange the payment this week?

2. 重点跟进阶段（逾期7–30天）

   • 频率提高，每隔3–5天电话或邮件跟进。

   • 可暗示资金紧张影响发货或售后。

   • 模板示例：

     Since the payment has not been received, we are unable to proceed with your next order/shipment. Please arrange the payment before [Date].

3. 施压阶段（逾期30天以上）

   • 明确告知后果：暂停发货、取消信用期、可能法律途径。

   • 模板示例：

     Unless we receive the payment by [Deadline], we will have to stop all future shipments and consider legal actions to recover the amount.

4. 升级处理阶段

   • 通过第三方渠道施压：当地律师函、商会/大使馆、信用保险（如Sinosure）、仲裁。

三、实用技巧

• 多通道催款：邮件+电话+WhatsApp/微信。

• 利用时差：合理安排催款时间，增加接通率。

• 借新单施压：客户想下新单时，把尾款作为前提条件。

• 保持专业形象：避免情绪化，语言要客观、坚定。

• 风险预防：下单前评估客户信用，合理使用预付款、信用证、TT分批付款。

四、应对不同客户类型

• 确实资金周转困难型：可协商分期付款，但要书面确认。

• 故意拖延型：直接强硬，暂停合作。

• 无赖型（恶意赖账）：保存证据，走法律程序或找收债公司。